早期P2P买币平台Paxful共同创办人承认预谋洗钱罪！

创立于2015年，号称拥有350以上支付方式，高达一千万用户的P2P买币平台Paxful Inc.遭到追溯执法。Paxful Inc.共同创办人兼前任技术长(CTO)Artur Schaback已承认因未能维持有效的反洗钱(AML)计划而共谋犯罪。Paxful Inc.的案例也显示美国司法部对于监管未明确时期的追溯执法能力。

P2P买币平台Paxful触法背景

2015年7月至2019年6月期间，36岁的爱沙尼亚人Schaback利用Paxful Inc.经营一个点对点(P2P)虚拟货币平台。Paxful让客户能够用虚拟货币交易各种物品，包括法定货币、预付卡和礼品卡。在此期间，Schaback让用户在没有足够的了解你的客户(KYC)资讯的情况下开设帐户并进行交易，并将该平台宣传为不需要KYC，向第三方提供虚假的AML(洗钱防制)政策。尽管知道Paxful用户从事可疑和犯罪活动，他仍未提交任何可疑活动报告。

Paxful早期缺乏有效AML措施的后果

缺乏有效的AML和KYC计划使Paxful成为各种犯罪活动的中心，包括洗钱、制裁违规、欺诈、网恋诈骗、敲诈勒索和卖淫。Schaback的行为使平台及其用户面临重大法律和财务风险。

Paxful触法后果和量刑

Schaback已承认共谋故意未能建立、开发、实施和维持有效的AML计划，这是《银行保密法》下的要求。他将于11月4日被判刑，面临最高五年的监禁。联邦地区法院法官将根据美国量刑指南和其他法定因素来确定刑期。此外，Schaback将辞去Paxful Inc.董事会的职务。

起诉Paxful的执法阵容

检察团队包括银行诚信单位(The BankIntegrity Unit)副主管兼国家加密货币执法小组副主任Kevin Mosley，刑事部门洗钱和资产追回科(MLARS)的检察官Emily Cohen、Victor Salgado和Caylee Campbell，以及加州东区助理联邦检察官Matthew Thuesen。MLARS的银行诚信单位专注于调查和起诉金融机构，包括银行及其员工。

OCDETF参与

此起诉是有组织犯罪毒品执法特遣部队(OCDETF)调查的一部分。OCDETF的目标是识别、破坏和摧毁对美国构成威胁的高级毒贩、洗钱者、帮派和跨国犯罪组织。该特遣部队采用检察官主导、情报驱动的多机构合作方式，有效打击这些犯罪网络。

整起案件也显示，利用加密货币进行的犯罪行为，相当复杂与多元。科技进步下，也需要执法单位的合作联防，提升调查侦办能力。